Da descoberta a renovacao
12 etapas para B2B e 12 para B2C, com o que acontece, quem participa, o que e capturado e o que a IA automatiza.
- Etapa 1 - B2B
Entrada da oportunidade corporativa
O que acontece: A oportunidade chega por indicacao, formulario ou evento e e registrada como conta.
Participantes
- - Comercial B2B
- - Marketing
- - IA de captura
Dados coletados
- - Empresa
- - Contato
- - Segmento
- - Necessidade inicial
Automacao
Criacao automatica da conta e do contato a partir do canal de origem.
Resultado esperado
Oportunidade rastravel desde o primeiro toque.
Exemplo pratico
Uma transportadora preenche o formulario pedindo 30 utilitarios por 12 meses.
- Etapa 2 - B2B
Qualificacao inicial
O que acontece: A equipe entende porte, urgencia, perfil de uso e poder de decisao.
Participantes
- - SDR
- - Comercial B2B
- - Gerente comercial
Dados coletados
- - Volume estimado
- - Prazo
- - Perfil de uso
Automacao
Roteiro guiado e score de fit corporativo.
Resultado esperado
Lead qualificado com leitura de viabilidade.
Exemplo pratico
Volumetria mensal estimada em R$ 12 mil; prazo 24 meses.
- Etapa 3 - B2B
Cotacao corporativa
O que acontece: Cotador sugere modelos, prazos, politica e entrada.
Participantes
- - Cotador
- - Comercial B2B
- - Gerente de loja
Dados coletados
- - Modelos sugeridos
- - Politica aplicada
- - Valor mensal
Automacao
Cotacao automatica com regras por segmento.
Resultado esperado
Proposta inicial em minutos.
Exemplo pratico
Cotacao com 30 aparelhos categoria corporativo, entrada 5%.
- Etapa 4 - B2B
Analise de risco PJ
O que acontece: Documentos, cnpj, socios, restricao e indicadores financeiros.
Participantes
- - Analista de credito
- - Compliance
Dados coletados
- - Cartao CNPJ
- - QSA
- - Certidoes
- - Restricoes
Automacao
OCR + validacao em fontes publicas + score PJ.
Resultado esperado
Decisao registrada com trilha.
Exemplo pratico
Score 720; risco baixo; limite aprovado de R$ 600 mil.
- Etapa 5 - B2B
Definicao de politica por contrato
O que acontece: Modelo, prazo, entrada, juros, tolerancia e restricao do aparelho.
Participantes
- - Gerente comercial
- - Compliance
Dados coletados
- - Clausulas
- - Politica do aparelho
- - Alcada
Automacao
Politica sugerida a partir do score e do segmento.
Resultado esperado
Politica personalizada por contrato.
Exemplo pratico
Tolerancia 5 dias, bloqueio gradual, modo recovery habilitado.
- Etapa 6 - B2B
Aprovacao por alcada
O que acontece: Aprovadores por valor e por politica; dupla aprovacao quando aplicavel.
Participantes
- - Gerente de loja
- - Gerente geral
- - Diretor
Dados coletados
- - Aprovadores
- - Motivo
- - Valor
Automacao
Workflow de alcada com motivo obrigatorio.
Resultado esperado
Aprovacao registrada com motivo e correlation ID.
Exemplo pratico
Aprovado por gerente geral; bloqueio de faturamento ate entrega.
- Etapa 7 - B2B
Assinatura do contrato
O que acontece: Geracao, envio, assinatura eletronica e arquivamento.
Participantes
- - Representante legal
- - Comercial B2B
Dados coletados
- - Contrato
- - Anexos
- - IP
- - Timestamp
Automacao
Assinatura eletronica ICP-Brasil com prova de auditoria.
Resultado esperado
Contrato valido e arquivado.
Exemplo pratico
Contrato assinado eletronicamente em 4 minutos.
- Etapa 8 - B2B
Recebimento da entrada
O que acontece: Pix ou boleto com baixa automatica por webhook.
Participantes
- - Financeiro
Dados coletados
- - Comprovante
- - Valor
- - Origem
Automacao
Baixa automatica no contas a receber.
Resultado esperado
Entrada confirmada e estoque liberado.
Exemplo pratico
Pix confirmado em 3 segundos; reserva liberada.
- Etapa 9 - B2B
Provisionamento e entrega
O que acontece: Enrollment do aparelho, politica aplicada, checklist de entrega.
Participantes
- - Operador de loja
- - Tecnico de provisionamento
Dados coletados
- - IMEI
- - Serial
- - Heartbeat
- - Politica
Automacao
Checklist guiado e validacao automatica.
Resultado esperado
Aparelho pronto e vinculado ao contrato.
Exemplo pratico
30 aparelhos provisionados em 2 horas.
- Etapa 10 - B2B
Operacao e cobranca recorrente
O que acontece: Boletos mensais, regua de cobranca, alertas de atraso.
Participantes
- - Cobranca
Dados coletados
- - Boleto
- - Pagamento
- - Atraso
Automacao
Regua multicanal e notificacao de bloqueio.
Resultado esperado
Atraso tratado antes da restricao.
Exemplo pratico
Aviso 2 dias antes; bloqueio so apos tolerancia configurada.
- Etapa 11 - B2B
Suporte e reparo
O que acontece: Atendimento, ordem de servico, aparelho reserva opcional.
Participantes
- - Suporte
- - Tecnico
Dados coletados
- - Chamado
- - OS
- - Historico
Automacao
Tela restrita com pagamento e suporte sempre disponiveis.
Resultado esperado
Cliente atendido sem perda do controle do aparelho.
Exemplo pratico
Suporte resolve em 10 minutos; politica pausada durante reparo.
- Etapa 12 - B2B
Renovacao, quitacao ou baixa
O que acontece: Renovacao de contrato, quitacao com release definitivo ou baixa por perda.
Participantes
- - Comercial
- - Financeiro
Dados coletados
- - Contrato
- - Historico
- - Liberacao
Automacao
Release automatico do aparelho apos quitacao.
Resultado esperado
Ciclo encerrado com trilha completa.
Exemplo pratico
Quitado em 23 meses; aparelho liberado para uso pessoal.
- Etapa 1 - B2C
Interesse no marketplace ou na loja
O que acontece: Cliente ve anuncio, vitrine ou indicacao.
Participantes
- - Cliente final
- - IA de captura
Dados coletados
- - Origem
- - Aparelho de interesse
Automacao
Captura automatica do lead.
Resultado esperado
Lead registrado.
Exemplo pratico
Cliente viu vitrine e pediu simulacao.
- Etapa 2 - B2C
Simulacao online
O que acontece: Cliente simula entrada, prazo e parcela.
Participantes
- - Cliente final
Dados coletados
- - Aparelho
- - Entrada
- - Prazo
Automacao
Cotador online com regras claras.
Resultado esperado
Simulacao em 30 segundos.
Exemplo pratico
Entrada R$ 500; 18x de R$ 220.
- Etapa 3 - B2C
Cadastro e consentimentos
O que acontece: Cliente envia documentos e assina consentimentos.
Participantes
- - Cliente final
- - Compliance
Dados coletados
- - Documentos
- - Consentimentos
- - Selfie
Automacao
OCR + prova de vida + versionamento de disclosures.
Resultado esperado
Cadastro completo e regular.
Exemplo pratico
Documentos validados em 2 minutos.
- Etapa 4 - B2C
Analise de credito PF
O que acontece: Score, restricao e sinais de fraude.
Participantes
- - Analista de credito
Dados coletados
- - CPF
- - Score
- - Restricoes
Automacao
Bureau + sinais comportamentais.
Resultado esperado
Decisao registrada.
Exemplo pratico
Score 680; aprovado com entrada.
- Etapa 5 - B2C
Oferta personalizada
O que acontece: Aparelho, prazo, entrada e politica.
Participantes
- - Cliente final
Dados coletados
- - Aparelho
- - Prazo
- - Entrada
Automacao
Oferta com base na politica.
Resultado esperado
Oferta aceita em poucos cliques.
Exemplo pratico
Cliente aceita oferta em 1 minuto.
- Etapa 6 - B2C
Assinatura do contrato
O que acontece: Contrato e assinatura eletronica.
Participantes
- - Cliente final
Dados coletados
- - Contrato
- - Assinatura
Automacao
Assinatura eletronica com prova.
Resultado esperado
Contrato valido.
Exemplo pratico
Contrato assinado em 2 minutos.
- Etapa 7 - B2C
Pagamento da entrada
O que acontece: Pix ou boleto.
Participantes
- - Cliente final
- - Financeiro
Dados coletados
- - Comprovante
- - Valor
Automacao
Baixa automatica.
Resultado esperado
Entrada confirmada.
Exemplo pratico
Pix confirmado em segundos.
- Etapa 8 - B2C
Provisionamento e retirada
O que acontece: Aparelho provisionado e retirado na loja.
Participantes
- - Operador de loja
- - Cliente final
Dados coletados
- - IMEI
- - Serial
- - Heartbeat
Automacao
Checklist de entrega.
Resultado esperado
Aparelho vinculado e ativo.
Exemplo pratico
Cliente retira na loja em 15 minutos.
- Etapa 9 - B2C
Operacao mensal e cobranca
O que acontece: Boletos mensais, regua de cobranca.
Participantes
- - Cliente final
- - Cobranca
Dados coletados
- - Boleto
- - Pagamento
Automacao
Regua multicanal.
Resultado esperado
Cobranca previsivel.
Exemplo pratico
Pagamento em dia; avisos antes do vencimento.
- Etapa 10 - B2C
Suporte via tela restrita
O que acontece: Em caso de atraso, tela mostra pagar, suporte e emergencia.
Participantes
- - Cliente final
- - Suporte
Dados coletados
- - Tela
- - Botoes
Automacao
Tela persistida com pagamento sempre acessivel.
Resultado esperado
Cliente consegue pagar sem ligar.
Exemplo pratico
Cliente paga em 30 segundos pela tela restrita.
- Etapa 11 - B2C
Renovacao ou quitacao antecipada
O que acontece: Cliente quita antecipado ou renova.
Participantes
- - Cliente final
- - Financeiro
Dados coletados
- - Contrato
- - Quitacao
Automacao
Calculo de desconto e release do aparelho.
Resultado esperado
Contrato encerrado.
Exemplo pratico
Quitado em 14 meses com 8% de desconto.
- Etapa 12 - B2C
Liberacao definitiva
O que acontece: Aparelho liberado para uso pessoal apos quitacao.
Participantes
- - Cliente final
Dados coletados
- - Release
Automacao
Release automatico.
Resultado esperado
Aparelho sem nenhuma politica.
Exemplo pratico
Cliente usa o aparelho sem restricao.